Lietuvos antrosios pakopos pensijų fondai aktyviai investuoja į Jungtinių Amerikos Valstijų (JAV) akcijų rinką, siekdami užtikrinti ilgalaikę grąžą savo dalyviams. Remiantis naujausiais duomenimis, apie 50% šių fondų turto yra investuota JAV akcijų rinkoje.
Nepaisant didelės investicijų dalies JAV rinkoje, 2022 m. pabaigoje investicijos JAV doleriais sudarė tik 0,8% viso turto, o tai rodo, kad didžioji dalis investicijų JAV yra denominuotos eurais arba kitomis valiutomis. Ši strategija padeda apsaugoti pensijų fondus nuo valiutų svyravimų rizikos.
Lietuvos pensijų fondai taiko gyvenimo ciklo investavimo strategiją, pagal kurią investavimo rizika pritaikoma pagal dalyvių amžių: jaunesniems dalyviams skiriama daugiau lėšų į rizikingesnes, bet potencialiai pelningesnes investicijas, o artėjant pensiniam amžiui, portfelis tampa konservatyvesnis, siekiant apsaugoti sukauptą turtą.
Be to, pasak Lietuvos banko duomenų, pensijų fondai diversifikuoja savo investicijas, nukreipdami lėšas į įvairias turto klases ir geografinius regionus. 2024 m. 82,2% visų investicijų buvo nukreipta į kolektyvinių investavimo subjektų vienetus, kurių vertė siekė 7,5 mlrd. eurų. Taip pat daugiau nei 945 mln. eurų (apie 10,4% viso turto) buvo investuota į Lietuvos subjektus, iš kurių didžiausia dalis (36,2%, arba beveik 343 mln. eurų) teko Vyriausybės vertybiniams popieriams.
Neseniai buvo pasiūlyta pensijų fondams nustatyti privalomą investicijų dalį Lietuvoje, siekiant skatinti vietos ekonomiką ir prisidėti prie gynybos finansavimo. Šis pasiūlymas yra dalis platesnių antrosios pensijų pakopos reformų, kurios šiuo metu svarstomos.
Pensijų fondų lėšos Lietuvoje yra saugomos specialiose institucijose, vadinamose depozitoriumais, dažniausiai tai yra bankai. Šiose institucijose pensijų fondų turtas laikomas atskirai nuo pensijų kaupimo bendrovės turto, užtikrinant dalyvių lėšų saugumą net ir pensijų kaupimo bendrovei susidūrus su finansiniais sunkumais ar nutraukus veiklą. Depozitoriumas ne tik saugo lėšas, bet ir prižiūri, kaip jos yra investuojamos ir valdomos, užtikrindamas, kad pensijų fondų sandoriai būtų teisėti ir atitiktų nustatytus reikalavimus.
Šie duomenys rodo, kad Lietuvos pensijų fondai aktyviai diversifikuoja savo investicijas, įskaitant reikšmingą dalį JAV rinkose, siekdami užtikrinti ilgalaikę grąžą savo dalyviams.
